老千培训大公开 (下)|警方:所有套路终端 反洗黑钱法成诈骗杀招

吉隆坡商业罪案调查主任莫哈末马希迪山助理总监接受《星洲日报》专访时指出,诈骗手法层出不穷,尤其是澳门骗局,每隔一段时间就会新套路,警方发现所有套路的终端,诈骗分子肯定会以受骗者涉及洗黑钱为由,让他们交出财物。

用以对付罪犯的反洗黑钱法令,竟然成了诈骗集团的杀手锏!

警方要调查一起反洗黑钱案,从立案、调查、提控到完成审讯可能需要花费10多年的时间,但同样的法令被诈骗集团采用,只要一个电话就可以让许多民众惊慌失措,在失了神的情况下被摆布,将毕生储蓄全部转移给诈骗集团。

吉隆坡商业罪案调查主任莫哈末马希迪山助理总监接受《星洲日报》专访时指出,诈骗手法层出不穷,尤其是澳门骗局,每隔一段时间就会新套路,警方发现所有套路的终端,诈骗分子肯定会以受骗者涉及洗黑钱为由,让他们交出财物。

充公扣押民众财产不易

在2001年反洗黑钱、反恐融资及非法活动收益法令下,涉案者的钱财、房产、车产及资产都会被冻结及扣押,无疑加剧民众害怕的心理,让他们更容易陷入诈骗集团的套路。

马希迪山举例,曾经有一名受骗者接获诈骗电话时,原本沉稳应对,也摆明不怕对方提告,然而当对方提及会以2001年反洗黑钱、反恐融资及非法活动收益法令充公其财物时,他就开始紧张并陷入对方的圈套,并将银行户头的钱财转给对方。

“其实民众不需要担忧这点,哪怕警方真的援引反洗黑钱法令查案,也并非如此容易充公或扣押民众的财产,需要经过很多证据及手续,才能援引相关条文执法。”

心生疑虑速挂断电话

马希迪山指出,民众接到陌生人的来电时,应先保持冷静,如果心生疑虑就将电话挂断,再重新拨打回去,如果对方的号码无法接通,就百分之百确定是诈骗电话。

“诈骗集团都是使用单向的网络通话平台拨电,只能由行骗者拨电给受骗者,受骗者是打不到给他们的,所以一旦来电中断,就无法重新接通。”

他强调,警方或许会拨电要求民众到警局助查,但绝对不会通过电话交代案情及要求民众交出财物。

捣诈骗呼叫中心
被捕多是客服非负责人

马希迪山坦承,警方在打击诈骗呼叫中心在多方面显得被动,而且捣破呼叫中心后,逮捕的都是任职客服的诈骗集团成员,鲜少可捉到呼叫中心的负责人,更别说幕后首脑。

由于落网的只是负责在前线骗人的客服,幕后大佬依旧能坐拥不义之财,使得这类罪案难以彻底剿灭。

马希迪山说,在打击诈骗呼叫中心上,警方所面对的挑战包括这些呼叫中心采取短租模式入驻有保安人员驻守的高级公寓、排屋、洋房或商业中心,警方难以不动声色的进入侦察,而且呼叫中心短时间就会搬走,警方的调查时间也变得有限。

他指出,诈骗集团也会安排客服人员住在呼叫中心,每日安排专人送三餐及日常用品,让他们减少外出,不引人注目。

“呼叫中心内一般只有客服在里面工作,负责人通过手机遥控,许多被捕的客服对于负责人的身份也不了解,使得警方难以循藤摸瓜,将整个诈骗集团一网打尽。”

“金融中心”管理钱骡账户
骗款转账后遭迅速转移

马希迪山披露,通过呼叫中心客服骗来的钱,会通过网上银行转账至诈骗集团掌握的钱骡账户,负责管理这些钱骡账户的则是另一个被称为金融中心(Finance centre)的小组。

每当有受骗者将钱转移到金融中心小组控制的钱骡账户之后,他们就会迅速将钱转移到其他钱骡的银行账户,这个所谓的金融中心一般由1至2人管理。

由于当中涉及洗钱手法,马希迪山没有做进一步透露骗款在网上银行转账的方式和最终去向,仅强调,警方一直都有在尝试追索这些被骗走的钱的去向。

他指出,呼叫中心和金融中心的成员不会横向进行交流,只有负责人有权力同时接触这两者,他们一般只是通过微信等通讯软件来发送资料给相关客服,必要时才会上门处理事务。

他指出,这些负责人将自己隐藏起来,也精通躲避警方的追踪。

“至今警方能确认的是,呼叫中心的负责人一定是本地人,因本地人能利用身份的便利,租借单位行骗和作出后勤安排。”

呼叫中心设国外骗同乡
警捕客服也难续追踪

澳门集团跨国行骗,为了躲避警方执法行动,会将呼叫中心设立在目标国家以外的地方,就能确保就算客服人员落网,警方也难以进一步追踪。

马希迪山指出,虽然警方没有实际证据证明所有澳门骗局的手法如出一辙,但隆市警方捣破的澳门骗局呼叫中心,被捕的客服都是不懂得马来文的外籍客服人员,如中国籍、越南籍、泰国籍及巴勒斯坦等国籍的嫌犯,当中以中国籍嫌犯居多。

马澳门骗局受骗者多是巫裔

警方也在取缔时起获各种语言的剧本,但往往都是没有马来文的,而警方数据显示,我国澳门骗局的受骗者大部分是巫裔,是不谙中文或其他外语。

他补充,警方起获的电话号码清单也是外国号码,为此警方推断,在我国被取缔的澳门骗局,受骗者绝大部分是身在国外的外国人。

马希迪山分析,诈骗集团会如此安排,是因为能借用科技的便利及低收费,让身处国外的诈骗集团客服欺骗同乡,当地警方也会因地域及科技问题,难以进行追捕。

无需受骗者个资
有电话号码就能骗

诈骗集团无需受骗者个人资料 只要有电话号码就能行骗

相信大部分民众都有一个疑问,为何诈骗集团能轻易获得个人隐私资料,是不是我国发生严重个人资料外泄的情况存在,警方是否需要应加强执法?

呼叫中心没发现隐私资料

针对上诉疑问,马希迪山指出,根据隆市商业罪案组警方的取缔显示,警方在取缔呼叫中心时,并没发现有任何的个人资料、银行户口及其他的隐私资料。

他指出,警方只发现密密麻麻的电话号码,这些电话号码并未标记任何名字或身份等资料。

他说,根据警方分析,行骗者只根据剧本拨打给受骗者,依据剧本套路诱骗受骗者上钩,在过程中完全不需要任何受骗者的资料就能成功。

马希迪山指出,警方相信,诈骗集团可能从多种渠道取得这些电话号码,包括从贩卖电话号码的人、网络及向第三方公司购买。

“很可惜的是,警方难以从被捣破的呼叫中心处追查贩卖电话号码者的资料,因为他们也不会和诈骗集团有直接的联系,他们之间的交易是在网上进行的,双方都不需见面。”